關于加快推進房屋建筑和市政基礎設施工程實行工程擔保制度的指導意見 建市〔2019〕68號

各省、自治區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設廳、發(fā)展改革委、財政廳、人力資源社會保障廳，直轄市住房和城鄉(xiāng)建設（管）委、發(fā)展改革委、財政局、人力資源社會保障局，計劃單列市發(fā)展改革委，新疆生產(chǎn)建設兵團住房和城鄉(xiāng)建設局、發(fā)展改革委、財政局、人力資源社會保障局，中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，各銀保監(jiān)局：

　　工程擔保是轉移、分擔、防范和化解工程風險的重要措施，是市場信用體系的主要支撐，是保障工程質量安全的有效手段。當前建筑市場存在著工程防風險能力不強，履約糾紛頻發(fā)，工程欠款、欠薪屢禁不止等問題，亟需通過完善工程擔保應用機制加以解決。為貫徹落實《國務院辦公廳關于清理規(guī)范工程建設領域保證金的通知》（國辦發(fā)〔2016〕49號）、《國務院辦公廳關于促進建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見》（國辦發(fā)〔2017〕19號）、《國務院辦公廳關于全面開展工程建設項目審批制度改革的實施意見》（國辦發(fā)〔2019〕11號），進一步優(yōu)化營商環(huán)境，強化事中事后監(jiān)管，保障工程建設各方主體合法權益，現(xiàn)就加快推進房屋建筑和市政基礎設施工程實行工程擔保制度提出如下意見。

　　一、總體要求

　　以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會精神，落實黨中央、國務院關于防范應對各類風險、優(yōu)化營商環(huán)境、減輕企業(yè)負擔的工作部署，通過加快推進實施工程擔保制度，推進建筑業(yè)供給側結構性改革，激發(fā)市場主體活力，創(chuàng)新建筑市場監(jiān)管方式，適應建筑業(yè)“走出去”發(fā)展需求。

　　二、工作目標

　　加快推行投標擔保、履約擔保、工程質量保證擔保和農民工工資支付擔保。支持銀行業(yè)金融機構、工程擔保公司、保險機構作為工程擔保保證人開展工程擔保業(yè)務。到2020年，各類保證金的保函替代率明顯提升；工程擔保保證人的風險識別、風險控制能力顯著增強；銀行信用額度約束力、建設單位及建筑業(yè)企業(yè)履約能力全面提升。

　　三、分類實施工程擔保制度

　?。ㄒ唬┩菩泄こ瘫：娲ＷC金。加快推行銀行保函制度，在有條件的地區(qū)推行工程擔保公司保函和工程保證保險。嚴格落實國務院清理規(guī)范工程建設領域保證金的工作要求，對于投標保證金、履約保證金、工程質量保證金、農民工工資保證金，建筑業(yè)企業(yè)可以保函的方式繳納。嚴禁任何單位和部門將現(xiàn)金保證金挪作他用，保證金到期應當及時予以退還。

　?。ǘ┐罅ν菩型稑藫！τ谕稑巳嗽谕稑擞行趦瘸蜂N投標文件、中標后在規(guī)定期限內不簽訂合同或未在規(guī)定的期限內提交履約擔保等行為，鼓勵將其納入投標保函的保證范圍進行索賠。招標人到期不按規(guī)定退還投標保證金及銀行同期存款利息或投標保函的，應作為不良行為記入信用記錄。

　?。ㄈ┲ν菩新募s擔保。招標文件要求中標人提交履約擔保的，中標人應當按照招標文件的要求提交。招標人要求中標人提供履約擔保的，應當同時向中標人提供工程款支付擔保。建設單位和建筑業(yè)企業(yè)應當加強工程風險防控能力建設。工程擔保保證人應當不斷提高專業(yè)化承保能力，增強風險識別能力，認真開展保中、保后管理，及時做好預警預案，并在違約發(fā)生后按保函約定及時代為履行或承擔損失賠付責任。

　?。ㄋ模娀こ藤|量保證銀行保函應用。以銀行保函替代工程質量保證金的，銀行保函金額不得超過工程價款結算總額的3%。在工程項目竣工前，已經(jīng)繳納履約保證金的，建設單位不得同時預留工程質量保證金。建設單位到期未退還保證金的，應作為不良行為記入信用記錄。

　?。ㄎ澹┩七M農民工工資支付擔保應用。農民工工資支付保函全部采用具有見索即付性質的獨立保函，并實行差別化管理。對被納入拖欠農民工工資“黑名單”的施工企業(yè)，實施失信聯(lián)合懲戒。工程擔保保證人應不斷提升專業(yè)能力，提前預控農民工工資支付風險。各地住房和城鄉(xiāng)建設主管部門要會同人力資源社會保障部門加快應用建筑工人實名制平臺，加強對農民工合法權益保障力度，推進建筑工人產(chǎn)業(yè)化進程。

　　四、促進工程擔保市場健康發(fā)展

　?。┘訌婏L險控制能力建設。支持工程擔保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風險模式。工程擔保保證人的工作人員應當具有第三方風險控制能力和工程領域的專業(yè)技術能力。

　?。ㄆ撸﹦?chuàng)新監(jiān)督管理方式。修訂保函示范文本，修改完善工程招標文件和合同示范文本，推進工程擔保應用；積極發(fā)展電子保函，鼓勵以工程再擔保體系增強對擔保機構的信用管理，推進“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔保市場監(jiān)管。

　?。ò耍┩晟骑L險防控機制。推進工程擔保保證人不斷完善內控管理制度，積極開展風險管理服務，有效防范和控制風險。保證人應不斷規(guī)范工程擔保行為，加強風險防控機制建設，發(fā)展保后風險跟蹤和風險預警服務能力，增強處理合同糾紛、認定賠付責任等能力。全面提升工程擔保保證人風險評估、風險防控能力，切實發(fā)揮工程擔保作用。鼓勵工程擔保保證人遵守相關監(jiān)管要求，積極為民營、中小建筑業(yè)企業(yè)開展保函業(yè)務。

　?。ň牛┘訌娊ㄖ袌霰O(jiān)管。建設單位在辦理施工許可時，應當有滿足施工需要的資金安排。政府投資項目所需資金應當按照國家有關規(guī)定確保落實到位，不得由施工單位墊資建設。對于未履行工程款支付責任的建設單位，將其不良行為記入信用記錄。

　　（十）加大信息公開力度。加大建筑市場信息公開力度，全面公開企業(yè)資質、人員資格、工程業(yè)績、信用信息以及工程擔保相關信息，方便與保函相關的人員及機構查詢。

　　（十一）推進信用體系建設。引導各方市場主體樹立信用意識，加強內部信用管理，不斷提高履約能力，積累企業(yè)信用。積極探索建筑市場信用評價結果直接應用于工程擔保的辦法，為信用狀況良好的企業(yè)提供便利，降低擔保費用、簡化擔保程序；對惡意索賠等嚴重失信企業(yè)納入建筑市場主體“黑名單”管理，實施聯(lián)合懲戒，構建“一處失信、處處受制”的市場環(huán)境。

　　五、加強統(tǒng)籌推進

　?。ㄊ┘訌娊M織領導。各地有關部門要高度重視工程擔保工作，依據(jù)職責明確分工，明晰工作目標，健全工作機制，完善配套政策，落實工作責任。加大對工程擔保保證人的動態(tài)監(jiān)管，不斷提升保證人專業(yè)能力，防范化解工程風險。

　?。ㄊ┳龊眯麄饕龑А８鞯赜嘘P部門要通過多種形式積極做好工程擔保的宣傳工作，加強輿論引導，促進建筑市場主體對工程擔保的了解和應用，切實發(fā)揮工程擔保防范和化解工程風險的作用。

中華人民共和國住房和城鄉(xiāng)建設部

中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會

中華人民共和國財政部

中華人民共和國人力資源和社會保障部

中國人民銀行

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

2019年6月20日